Our Advice
当社の助言情報
Concept
ファンドコンセプト
成長と安定の両立 を目指す
シンプルな設計のバランスファンド
「一般的なラップ型ファンドは信託報酬が高すぎる。
もっとコストが安く、同様のパフォーマンスを実現できるのではないか？」という強い想いから、本ファンドシリーズは開発されました。
みどりの架け橋は、未来の経済を担う日米の株式・国債を投資対象とするETFに分散投資する、シンプルかつ低コストなバランスファンドです。 北國銀行の顧客ニーズを反映して開発され、「投資先がシンプル」「低コスト」「中長期でリスクを抑えた運用」を徹底。長期的な視点から安定的な成長と優れた運用実績を目指します。
Base price graph
基準価額グラフ
※当該評価は過去の一定期間の実績を分析したものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
低コストで
プロの運用を実現
本ファンドの信託報酬は年率0.385%（税込）となっております。
お客さまのご負担に配慮したコストとリターンのバランスに優れた結果となりました。
※上記投資信託の費用は、各社の運用報酬・管理費用などを含む概算であり、具体的な費用は契約内容や運用残高により異なります。
Selectable Funds
リスク許容度に合わせて選べる3ファンド
お客さまの資産運用の目的やリスク許容度に応じて、
株式と債券の基本投資配分割合が異なる3つのファンドからお選びいただけます。
安定型
リスクを抑えて
安定性を重視したコース
特徴
債券中心の保守的な運用。
市場変動時の下落幅を抑えたい方に適しています。
リターン
1年
5.4%
3年
5.12%
成長型
成長と安定の
バランスコース
特徴
株式と債券を均等に配分。リスクを抑えつつ、中長期的な資産の成長をバランスよく目指します。
リターン
1年
13.65%
3年
12.25%
積極型
リターンを追求した
積極的なコース
特徴
株式中心の積極的な運用。高いリターンを期待する一方で、短期的な価格変動を許容できる方に適しています。
リターン
1年
21.58%
3年
14.02%
※リターンは、2025年10月31日現在の情報です。
※基本投資配分比率は、当社からの投資助言に基づき決定されるため、変更になる可能性があります。
※当該評価は過去の一定期間の実績を分析したものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません
柔軟なポートフォリオ
3つのコースはそれぞれ組み合わせることで「株式30% 債券70% 」や「株式40% 債券60%」といった様に、お客さまの状況に合わせた中間的な資産配分が実現可能です。
※基本投資配分比率は、当社からの投資助言に基づき決定されるため、変更になる可能性があります。
Feature
ファンドの特徴
POINT01
主として、日本株式、日本国債、米国株式、米国国債（以下「各資産」といいます。）を投資対象とする、日本、米国の金融商品取引所等の上場投資信託証券（以下「ETF」といいます。）に分散投資を行います。
POINT02
投資目的やお客さまのリスク許容度に合わせて、
想定される値動きの大きさが異なる「安定型」「成長型」「積極型」の3つのファンドからお選びいただけます。
POINT03
各資産を投資対象とするETFへの基本投資配分比率は、当社からの、「安定型」「成長型」「積極型」それぞれのファンドの目的に合わせた投資助言に基づき、決定します。
POINT04
組入外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行いません。
※資金動向、市況動向等によっては、上記のような運用ができない場合があります。
Fund Manager
運用を牽引するファンドマネージャー
ファンドマネージャー（※）
濱 健次
ファンドマネージャー（※）
濱 健次
第一生命入社、企業の適格年金基金決算業務を担当。
その後、三菱UFJ国際投信にて、短期資金・円債・外債・日本株・外国株のトレーダー及び国内株式のアナリスト業務、海外株式・委託運用部でファンドマネージャー業務に従事。
さらに絶対収益獲得を志し、あおぞら銀行のデリバティブ部門においてオプションと先物を取り扱う仕組債、CDSの対顧客ディーラーを経て、プロップ・ディーラーを経験。2021年以降、北國銀行市場金融部からFDアドバイザリー立ち上げのため運用部長として就任し現在に至る。
※FDAlcoは、SOMPOアセットマネジメント株式会社が設定するFDA日米バランスファンド（みどりの架け橋）に投資助言を実施しており、濱はその責任者を務めております。
詳細・ご購入のお手続き
詳細な商品情報や運用レポートについては
以下より、SOMPOアセットマネジメント株式会社の商品ページをご覧ください。
販売会社は北國銀行他で取扱いをしております。
詳細はこちら（https://t2.jiji.com/linkbox?userID=hokkoku-bk_v3）でご確認できます。